Perder renovação por falta de acompanhamento é perder a receita mais certa
Renovação é a receita mais previsível de uma corretora. O cliente já está na base, já confia em você, e na maioria dos casos quer continuar — se alguém se manifestar antes do vencimento. O problema é quando ninguém faz esse contato.
O cliente recebe proposta da seguradora direto, aceita porque é mais fácil, e o corretor perdeu a comissão sem nem saber que a renovação estava chegando.
Pipeline de seguros: da cotação à renovação
Colunas que fazem sentido para corretora:
- Lead novo — pediu cotação ou informação
- Cotação enviada — recebeu propostas de seguradoras
- Negociação — comparando coberturas, preço, condições
- Apólice emitida — virou cliente
- Vigente — apólice ativa, acompanhar sinistros
- Renovação (60 dias antes do vencimento) — bot inicia contato
O gestor vê: R$45.000 em comissões com renovação nos próximos 60 dias, 12 clientes sem contato (bot já chamou 8), 3 cotações novas aguardando retorno.
CRM com WhatsApp: cada segurado é um card
Toda conversa no WhatsApp fica no card do segurado: quando comprou, qual seguradora, quais coberturas, se já acionou sinistro, data de vencimento. Quando o segurado manda mensagem, o corretor vê tudo na tela — sem procurar em papel ou planilha.
O bot cruza automaticamente: apólice vencendo em 60 dias → card move para coluna "Renovação" → sequência de contato inicia.
Na prática: corretor autônomo com 300 apólices
Um corretor controlava 300 apólices em planilha Excel. Todo mês esquecia 2-3 renovações. Perdeu R$8.000/ano em comissões por esquecimento puro.
Com CRM + bot:
- Alerta automático 60 dias antes de cada vencimento
- Bot manda mensagem ao segurado: "Sua apólice auto vence dia 15/08. Quer que eu cote renovação com melhores condições?"
- Se o segurado responde, o corretor entra com cotação pronta
- Zero renovação perdida por esquecimento em 8 meses de uso
Venda cruzada inteligente
O CRM sabe que o cliente tem seguro auto mas não tem residencial. Na renovação, o bot sugere: "Aproveitando a renovação do auto, quer cotar residencial junto? Muitas seguradoras dão desconto para quem tem os dois." Venda cruzada natural, sem forçar.
Configuração sob medida
A BotBrasil configura o pipeline conforme suas seguradoras parceiras, tipos de seguro que trabalha e processo de cotação. Diagnóstico gratuito. Sem fidelidade.
Fonte: Harvard Business Review; Salesforce State of the Connected Customer; Sebrae.